Sainsbury's aconsegueix bons superiors després de només 24 hores

Sainsbury's ha retirat el seu bo d'estalvi de tipus fix a 5 anys només 24 hores després del seu llançament(Imatge: Getty)

Sainsbury’s va llançar alguns cracking bons d’estalvi a tipus fix el dilluns. Inclouen un bo a cinc anys que pagava un 4% a l'any, un rendiment excel·lent quan les taxes són tan baixes.

Tot i això, només hi havia un problema. Sainsbury’s va retirar aquesta fiança 24 hores després del llançament. El banc de supermercats va retirar altres quatre bons de tipus fix al mateix temps.

Sainsbury’s diu que el problema era que alguns productes rivals amb un alt pagament van ser retirats dilluns i que Sainsbury’s va ser afectat per un diluvi de sol·licituds. Sainsbury’s va retirar els bons dimarts.

Mai abans

Ara he vist com es retiraven els comptes d’estalvi una o dues setmanes després del llançament, però no recordo haver vist com es produïa una retirada l’endemà del llançament. És sorprenentment ràpid.

També és molt molest, ja que estic segur que els productes de Sainsbury haurien agradat a molts lectors de lovemoney.com.

Suposo que la moral de la història és que si veieu un compte atractiu, no us quedeu si voleu sol·licitar-lo. És possible que desaparegui 24 hores després.

Els millors comptes ara

Tot i això, no serveix de res plorar per la llet vessada, així que anem a veure els millors bons a taxa fixa del mercat ara mateix.

Començaré per bons de tipus fix per a tres i cinc anys.

Bons d’estalvi màxims durant 3, 4 i 5 anys

Veureu que he posat en aquesta taula dos dels bons retirats de Sainsbury. Això és perquè vull demostrar que, malgrat l’allau d’aplicacions, cap dels dos bons va ser el millor absolut.

Al llarg de cinc anys, podríeu obtenir una taxa anual del 4,6% Compte de dipòsit principal de 5 anys BLME mentre que State Bank of India us pagarà el 4,2% anual. Els tipus d’ambdós comptes s’avancen molt als bons retirats de Sainsbury a cinc anys, que ofereixen un 4% anual.

Dit això, hi ha un gran problema potencial amb el compte BLME: necessiteu un dipòsit mínim de 25.000 GBP. El dipòsit mínim per al compte de segon lloc, el dipòsit fix de devolució elevada del State Bank of India, és molt inferior a 1.000 GBP, de manera que probablement sigui un recanvi més atractiu per al compte de Sainsbury.

Passant a comptes de tres anys, ho veureu una vegada més BLME i State Bank of India ocupen els dos primers llocs. De fet, el compte retirat de Sainsbury pagava un 0,25% menys que el compte de BLME.

Tot i això, crec que sé per què tants estalviadors van apostar pel compte de Sainsbury, tot i que no va pagar la taxa més alta, tant durant 3 com en 5 anys. Amb Sainsbury’s podríeu obtenir una tarifa altament competitiva d’una marca coneguda i de confiança al Regne Unit. Quan busqueu una casa segura per als vostres estalvis, la marca és un factor crucial per a moltes persones.

Per tant, si voleu una marca coneguda, potser voldreu optar per la marca Compte Tesco Bank Fixed Rate Saver que paga el 3,7% anual i té un dipòsit mínim de 2.000 lliures esterlines.

Bons d’estalvi superiors durant 1 i 2 anys

Un cop més, els tipus principals provenen de bancs força foscos. Si voleu obtenir la millor tarifa amb un nom de carrer, Tesco ofereix la millor oferta amb el seu estalvi de tarifa fixa de 2 anys que paga el 3,6% anual. En realitat, és una taxa superior a la del compte retirat de Sainsbury per dos anys, de manera que el meu coratge és que Sainsbury’s no va obtenir tantes sol·licituds per a aquest bo retirat.

És una pena que Sainsbury’s hagi retirat tan ràpidament els seus bons de tipus fix aquesta setmana. Però almenys hi ha alguns altres productes dignes al mercat. Si us ve de gust algun d’ells, us proposo aplicar-ho ràpidament. Per si de cas hi hagués una altra retirada ...